Operações Estruturadas no Banco Safra
Diversifique sua carteira com investimentos estruturados e estratégias avançadas na Bolsa de Valores.
Operações Estruturadas para a sua carteira com a expertise Safra
Estratégias personalizadas
Atendimento personalizado para identificar soluções adequadas ao seu perfil, considerando seus objetivos e tolerância a risco.
Diversificação de cenário
Realize operações que se adaptam em diferentes momentos do mercado, seja de alta, de queda ou lateralização de um ativo.
Atendimento exclusivo
Oferecemos atendimento exclusivo para você, além de personalização de investimentos de acordo com seu perfil de investidor.
O que são Operações Estruturadas?
Operações Estruturadas são tipos de operações que envolvem a combinação de dois ou mais ativos para negociação no mercado. Compreendem investimentos de renda fixa, renda variável e operações com derivativos.
Podem ser usadas em diversas estratégias como Alavancagem Financeira, Remuneração ou Proteção da Carteira, e Operações de Capital Protegido.
Operações Estruturadas com Opções
As operações estruturadas são realizadas no mercado de opções, onde o comprador paga um prêmio e o vendedor recebe esse valor.
Principais características das Operações Estruturadas
A análise de cada ativo e a escolha da estratégia mais apropriada de acordo com o cenário macroeconômico busca proporcionar a mitigação dos riscos.
Com potencial de ganhos e perdas da renda variável devido à sua alta volatilidade, investir em Operações Estruturadas exige
amplo conhecimento do mercado financeiro, já que estratégias complexas são criadas a partir dessas operações.
O investidor nesse tipo de operação deve ter um perfil de moderado para dinâmico, com tolerância alta aos riscos que o mercado financeiro oferece.
Aqui no Safra, você personaliza Operações Estruturadas exclusivas, pensadas de acordo com seu objetivo de vida e perfil de investidor.
Operações
Estruturadas no Safra
No Safra, você conta com um atendimento diferenciado para identificar a melhor alternativa de investimento conforme seu perfil de investidor.
Buscamos condições competitivas para estruturar operações alinhadas aos seus objetivos, com estratégias que equilibram oportunidades e gestão de riscos.
Cada proposta é desenvolvida com exclusividade, respeitando suas necessidades e com o cuidado que só o Safra oferece.
Estratégias de Operações Estruturadas
Confira as nossas estruturas mais operadas.
Estratégia de
proteção de carteira
O investidor pode aplicar em ativos com proteção total ou parcial do capital inicial, além de proteger cenários específicos de forma personalizada.
Estratégia
de alavancagem
O investidor tem a possibilidade de potencializar determinados cenários de ganho.
Estratégia
de renda
O investidor pode rentabilizar sua carteira de ações com risco controlado e conhecido.
Tipos de Operações Estruturadas
As estratégias são desenvolvidas com base nos objetivos individuais, no perfil
de risco do investidor e nas condições de mercado.
Hawk
Hawk é uma estratégia de renda que oferece ao investidor uma taxa prefixada no vencimento, desde que as ações não caiam e atinjam a barreira de proteção.
A taxa prefixada da estratégia, a barreira de proteção e o vencimento são definidos no início da estrutura. Este produto se destaca por realizar um estudo aprofundado do perfil do cliente e da sua aderência aos diferentes níveis de risco antes do início da operação.
Objetivo: trazer rentabilidades atrativas a prazos curtos e proteger parcialmente uma posição.
Collar Kin
Collar Kin é uma estratégia que oferece ao investidor proteção contra a queda da ação e a possibilidade de participar na valorização da ação até o ganho máximo definido na barreira de alta.
A participação no cenário de alta, o ganho financiado e o vencimento da estratégia são definidos no início da estratégia.
Objetivo: proteger posições dos riscos acionários, limitando perdas. Ideal para aproveitar papéis com alta volatilidade com menos exposições.
Outros tipos de Operações Estruturadas:
Trava de alta
Trava de baixa
Borboleta
Financiamento
Rolagem
Trava de alta
Na trava de alta, o investidor adquire uma opção de compra (call) com determinado preço de exercício e vende a mesma opção com preço superior.
Objetivo: aproveitar a expectativa de alta do ativo, buscando um ganho limitado caso o preço suba dentro do intervalo definido pela estratégia.
Trava de baixa
Na trava de baixa, o investidor vende uma call com preço de exercício inferior e compra a mesma call com preço superior.
Objetivo: aproveitar a expectativa de queda ou estabilidade do ativo, buscando um ganho limitado caso o preço não suba além do intervalo definido pela estratégia.
Borboleta
Na operação borboleta, o investidor acredita que o mercado permanecerá estável, sem grandes oscilações no preço do ativo.
Se o preço do ativo ficar próximo ao valor central da faixa definida no vencimento, o investidor poderá alcançar o lucro máximo. Caso o preço fique muito acima ou abaixo dessa faixa, a perda será limitada ao custo da estratégia.
Objetivo: aproveitar cenários de baixa volatilidade, buscando ganhos quando o preço do ativo se mantém estável.
Financiamento
O investidor compra uma ação no mercado à vista e, ao mesmo tempo, vende uma opção de compra (call) dessa mesma ação.
Com isso, ele permanece com a ação em carteira enquanto a opção não é exercida. Se, no vencimento, a opção for exercida, o investidor vende suas ações pelo preço previamente acordado, sabendo o resultado da operação.
Caso a opção não seja exercida, ele mantém a ação e o valor recebido como prêmio, reduzindo o custo médio da posição.
Objetivo: gerar renda adicional com ações em carteira, estratégia indicada para cenários de baixa volatilidade.
Rolagem
A rolagem é feita quando o investidor acredita na estratégia que está sendo feita e quer se manter nela. Por isso, ele opta por manter a operação para o vencimento seguinte ou leva a mesma operação para um valor de exercício diferente.
Objetivo: permitir que o investidor realize ajustes na sua estratégia, reavaliando sua posição perante o mercado ou se adaptando aos valores que estão sendo praticados.
Tributação de Operações Estruturadas
Para operar no mercado acionário, são incluídos custos de corretagem e emolumentos pagos à B3.
A tributação é separada entre dois tipos de operações financeiras:
Operações comuns
Ordens de compra e venda do mesmo papel e quantidade, executadas em dias separados
Operações de Day Trade
Ordens de compra e venda executadas no mesmo dia, com o mesmo papel e quantidade
Essa distinção é importante porque cada tipo de operação tem alíquotas de imposto diferentes
e pode ter regras específicas de compensação de prejuízos.
Tipo de Operação
Alíquota
Operações comuns inferiores a R$ 20 mil
Isento
Operações comuns superiores a R$ 20 mil
15%
Day Trade
20%
*Operações mensais superiores a R$ 20 mil
Saiba mais sobre todos os custos operacionais da Safra Corretora
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Buscamos um relacionamento de longo prazo para conhecer suas necessidades no mercado e indicar os investimentos financeiros certos para o seu perfil.
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Gerencie seus investimentos no app Safra Corretora
Para investir em Operações Estruturadas, primeiro é necessário abrir uma conta na Safra Corretora.
Após isso, você poderá acompanhar todos os seus ativos no aplicativo e aproveitar todos os recursos do app Safra Corretora.
Consulte a cotação dos ativos e a rentabilidade da carteira
Confira as movimentações e oscilações
Compre e venda pelo app em poucos toques
Negocie na Bolsa de Valores de forma fácil e ágil
Opere na Bolsa através dos canais da Safra Corretora
Baixe o app:
Descubra seu perfil de investidor no app Safra e aproveite os produtos da Safra Corretora.
Um portfólio de investimentos de renda variável completo
No Safra, você tem acesso a um portfólio completo com diversos produtos de renda variável para diversificar sua carteira com diferentes objetivos, prazos e taxas.
Confira os investimentos Safra:
Renda variável
Potencialize sua carteira com investimentos de renda variável.
Invista no setor imobiliário com uma gestão profissional em seus investimentos.
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Ficou com alguma dúvida?
Confira as respostas para as dúvidas mais frequentes sobre o assunto.
Como abrir a conta na Safra Corretora?
É possível abrir sua conta via agência do banco Safra com um gerente, pelo site ou pelo app Safra.
Como começar a investir em Operações Estruturadas?
Para investir em Operações Estruturadas com o Safra, entre em contato com seu gerente ou Trader para conhecer as ofertas disponíveis. Se preferir, fale conosco pelo WhatsApp da Safra Corretora: +55 (11) 3175-4895.
Qual a taxa de corretagem do Safra?
O valor da corretagem depende do tipo de investimento e a forma de atendimento que você possui. A tabela com os valores está disponível em custos operacionais.
Qual o perfil de investidor ideal para investir em Operações Estruturadas?
Produtos estruturados podem ser complexos para investidores iniciantes, por isso indicamos a investidores com perfil agressivo.
Se você ainda não sabe qual seu perfil de investidor, responda o questionário suitability no aplicativo Safra e verifique quais produtos se adequam a seu perfil.
Quando vale a pena investir em Operações Estruturadas?
Investir em Operações Estruturadas vale a pena quando o investidor busca diversificação de carteira com controle de risco, deseja potencializar ganhos em cenários específicos (como alta de ações, queda do dólar ou variação de índices) e entende os mecanismos envolvidos.
Confira mais detalhes sobre quando vale a pena investir em Operações Estruturadas.
Qual o objetivo de investir em Operações Estruturadas?
O objetivo de investir em Operações Estruturadas é diversificar a carteira, limitar riscos e buscar ganhos em cenários específicos do mercado. Essa estratégia combina ativos de renda variável, podendo incluir proteção (hedge) e alavancagem de retornos.
Quais os riscos envolvidos em investir em Operações Estruturadas?
Investir em Operações Estruturadas envolve riscos que variam conforme a composição da estrutura e o perfil do investidor. Os principais riscos incluem:
Risco de mercado: a rentabilidade está atrelada ao desempenho de ativos como ações, moedas, índices ou commodities. Se esses ativos não se comportarem conforme o cenário previsto, o retorno pode ser nulo ou inferior ao esperado;
Risco de crédito: o emissor da operação (geralmente um banco) pode não honrar o pagamento no vencimento. Como essas operações não contam com a garantia do FGC (Fundo Garantidor de Créditos), há risco de perda total do capital em caso de inadimplência;
Baixa liquidez: a maioria das Operações Estruturadas tem vencimento fixo e não permite resgate antecipado sem perdas. Caso o investidor precise do dinheiro antes do prazo, pode ter que vender no mercado secundário com deságio;
Complexidade: muitos investidores não compreendem totalmente os mecanismos dessas operações, o que pode levar a decisões equivocadas e expectativas desalinhadas.
Qual o telefone de contato para executar operações?
Toda vez que você precisar ou quiser operar via telefone, utilize o número (11) 3175-7661 para operações via mesa (número exclusivo para operações).
Operações via telefone possuem custo de mesa. Execução de ordens via Trader Homebroker ou pela mesa é cobrado 0,5% do valor operado + R$ 25 fixo.
Acesse todas as informações sobre os custos operacionais da Safra Corretora.
A abertura de conta e emissão de cartão estão sujeitas à análise cadastral e aprovação de crédito pelo Banco Safra S.A. Para mais informações, acesse: https://www.safra.com.br/
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Material Publicitário. Este material destina-se a apresentar as soluções de investimento disponíveis no Grupo J. Safra, não devendo ser interpretado como indicação ou recomendação de investimento.
OS INVESTIMENTOS APRESENTADOS PODEM NÃO SER ADEQUADOS AOS SEUS OBJETIVOS, SITUAÇÃO FINANCEIRA OU NECESSIDADES INDIVIDUAIS. O PREENCHIMENTO DO QUESTIONÁRIO SUITABILITY É ESSENCIAL PARA GARANTIR A ADEQUAÇÃO DO PERFIL DO CLIENTE AO PRODUTO DE INVESTIMENTO ESCOLHIDO. LEIA PREVIAMENTE AS CONDIÇÕES DE CADA PRODUTO ANTES DE INVESTIR.
Essas informações não constituem qualquer forma de oferta pública ou privada pelo Banco Safra, e não devem ser consideradas como recomendação de crédito ou investimento pelo Banco. Os produtos e serviços contidos nesta página são meramente informativos, sendo que a efetiva contratação dependerá da prévia análise cadastral e aprovação do Banco Safra e abertura da conta corrente, conforme aplicável. Esta instituição é aderente ao Código Anbima de regulação e melhores práticas para atividade de distribuição de produtos de investimento.
Essa mensagem tem conteúdo meramente informativo, não constitui recomendação de investimento ou adesão a produtos e serviços, não foi preparado por analista de valores mobiliários, bem como não discrimina todos os termos, condições e riscos inerentes a um investimento no mercado financeiro e de capitais. Este conteúdo não pode ser reproduzido, distribuído, alterado, copiado, total ou parcialmente, sem o prévio consentimento por escrito do Grupo J. Safra. O conteúdo deste material é destinado exclusivamente às pessoas e/ou organizações indicadas no endereçamento e está sendo enviado a todos os investidores, indistintamente da adequação do perfil. Todo investimento no mercado financeiro e de capitais apresenta riscos. O Grupo J. Safra não será responsável por perdas diretas, indiretas ou lucros cessantes decorrentes da utilização deste material para quaisquer finalidades. Os instrumentos aqui discutidos podem não ser adequados a todos os investidores. A decisão pelo tipo de investimento, serviço ou produto, bem como a análise e adequação do produto ao perfil de risco do cliente, é de responsabilidade exclusiva do cliente, razão pela qual o Grupo J. Safra aconselha fortemente que o investidor faça uma avaliação independente sobre as operações. Quaisquer referências a rentabilidades passadas não significam de qualquer forma a garantia ou previsibilidade de rentabilidades futuras. Contratação sujeita à análise cadastral. Qualquer rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Termos e condições podem ser alterados a qualquer momento, independentemente de aviso prévio. Consulte seu gerente e canais de atendimento para os termos e condições aplicáveis. Este investimento não é necessariamente garantido pelo FGC - Fundo Garantidor de Crédito.
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