Uma etapa fundamental para quem quer começar a investir é descobrir seu perfil de investidor. É um teste rápido, que busca definir, por exemplo, qual a sua tolerância a riscos e familiaridade com investimentos.

Conhecer seu perfil de investidor é essencial para identificar a melhor estratégia para os seus investimentos. Em momentos de crise, ter seu dinheiro investido de uma forma coerente com os riscos que você tolera é fundamental para ter segurança e não se abalar.

Mas não só em cenários de cautela ou incerteza econômica é preciso se conhecer. Esse teste também auxilia na adequação da sua estratégia de investimentos aos seus objetivos, para que você encontre o caminho mais rentável e eficiente até conquistar o que deseja.

No Safra, você descobre o seu perfil de investidor respondendo nove perguntas diretamente no app ou no Internet Banking. A partir das suas respostas, nossos especialistas identificam a alocação adequada para o seu dinheiro e recomendam estratégias personalizadas.

Quais perfis de investidor existem?

No Safra, consideramos quatro perfis de investidores: ultraconservador, conservador, moderado e dinâmico. Todo mês, publicamos aqui na Central de Conteúdo a recomendação de alocação dos nossos especialistas para cada um deles, adequada às oportunidades do cenário econômico. Entenda como são os diferentes perfis:

Ultraconservador

Investidores ultraconservadores demonstram baixíssima tolerância às possíveis oscilações nos seus investimentos. Nesse caso, a maior parte dos recursos é alocada em renda fixa, embora possa haver espaço para fundos multimercados ou imobiliários.

Conservador

Investidores conservadores demonstram baixa tolerância às oscilações, mas não quer dizer que não as aceitem. Aqui, a maior parte da alocação também costuma ser em renda fixa, mas também há espaço para fundos multimercados, imobiliários e uma parcela de renda variável.

Moderado

Investidores moderados aceitam oscilações em seus portfólios diante do maior potencial de retorno, mas sempre com controle de risco. Por isso, a parcela de renda fixa deixa de ser a maior, enquanto há mais espaço para fundos multimercados e imobiliários e renda variável.

Dinâmico

Investidores dinâmicos aceitam oscilações significativas em seus investimentos com foco no maior potencial de retorno, mas também sempre com controle de riscos. Para esse investidor, há ainda mais espaço para renda variável e fundos multimercados, além de fundos imobiliários.

Como descobrir meu perfil de investidor?

Fazer o teste no Safra é muito simples! Para preencher, você deve acessar a sua conta digital de investimentos pelo aplicativo. É só usar o menu superior para encontrar a área de Investimentos. Em Investimentos, clique em “Perfil do Investidor”.

Pronto: são apenas nove perguntas de múltipla escolha.

As perguntas são simples e buscam identificar, por exemplo, em quanto tempo você quer resgatar seus recursos após o investimento e qual a sua familiaridade com o mercado financeiro. 

Finalizado o teste, você vai receber nossas recomendações de alocação, de forma que consiga maximizar seus rendimentos respeitando seu perfil. Se preferir, você pode conversar diretamente com nossa assessoria de investimentos. Com o conhecimento do seu perfil, ela pode fazer recomendações mais certeiras e personalizadas.

Ainda não tem uma conta digital de investimentos com o Safra? Veja o passo a passo para abrir a sua e começar a investir como um especialista.