Investir nunca foi um assunto simples e sempre gera dúvidas. Afinal, qual é a melhor opção para alocar  seu dinheiro diante de tantas que o mercado oferece? Para isso existe a figura do assessor de investimentos.

Mesmo que exista a opção de negociar ativos por conta própria, contar com a orientação de um assessor de investimento pode ser uma excelente escolha. Dessa forma, o cliente tem acesso à dedicação de um profissional especializado.

Para que você entenda mais sobre ele, preparamos um guia com tudo o que precisa saber.

O que é um assessor de investimentos?

Um assessor de investimentos é o profissional que oferece ao cliente opções de investimentos de acordo com cada perfil de investidor. O profissional também pode esclarecer eventuais dúvidas sobre o mercado financeiro.

O profissional que atua como assessor de investimentos tem o nome oficial de agente autônomo de investimentos (AAI).

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Esse profissional não é um funcionário de bancos e corretoras. Ele assina um contrato de distribuição com uma instituição financeira e, a partir daí, pode oferecer produtos de investimento disponibilizados por essa instituição.

O assessor de investimento precisa ser credenciado pela Associação Nacional das Corretoras de Valores (Ancord) e registrado junto à Comissão de Valores Imobiliários (CVM).

O que faz um assessor de investimentos?

O assessor de investimentos está sempre atento às melhores oportunidades para cada cliente. Ele é responsável pela:

  • Prospecção e captação de clientes;
  • Recepção, registro e transmissão de ordens para a plataforma de negociação; e
  • Prestação de informações sobre os produtos oferecidos pela instituição pela qual tenha sido contratado.

Sendo assim, o assessor de investimentos não apenas conhece o mercado financeiro e seus produtos, como ações, fundos imobiliários e o Tesouro Direto, mas também é capaz de identificar o perfil de seu cliente e oferecer possibilidades adequadas aos objetivos de vida dele.

Assessor de investimentos é confiável?

O assessor de investimentos é aquele profissional credenciado junto a uma instituição financeira através de um contrato de distribuição.

A CVM é órgão que autoriza a atuação do assessor de investimento como um agente autônomo de investimentos. Além disso, o profissional também deve ser aprovado pela Ancord.

O profissional confiável é aquele, tendo os registros necessários junto aos órgãos competentes, respeita os objetivos do cliente. Essa é o principal sinal de que o cliente está lidando com um profissional sério e capacitado.

Vantagens de ter um assessor de investimentos

Contar com um assessor de investimentos é ideal para evitar escolhas que não se adequem ao seu perfil.

Com informações sobre objetivos e tolerância a risco em mãos, o assessor terá condições de oferecer uma estratégia personalizada para cada cliente.

> Conte com a credibilidade do Safra Invest para encontrar um assessor de investimentos

O Safra Invest é o modelo de negócios em que escritórios credenciados podem oferecer produtos de investimentos disponibilizados pelo Safra.

O bom assessor de investimentos não se atém ao 'economês': está acostumado a lidar com todo tipo de cliente, do leigo ao mais experiente.

Ele estuda e analisa a situação financeira versus o estilo de vida do cliente, sempre procurando as melhores opções no curto, médio e longo prazos.

Com um trabalho mais próximo dos investidores, possui um relacionamento diferenciado que se traduz em acesso mais direto a informações, relatórios, dados e números do mercado financeiro.

Além disso, um assessor de investimentos pode oferecer produtos diferenciados por estar associado a uma instituição financeira através de uma plataforma de distribuição, com um portfólio selecionado pela instituição financeira responsável.

Onde encontrar um assessor de investimentos

O assessor de investimentos pode ser contratado tanto pelo investidor iniciante como pelo que é mais experiente. Lembrando que a decisão final sempre é do cliente, o dono do dinheiro.

Esse profissional traz uma visão mais exclusiva para os investimentos. É possível encontrar um assessor de investimentos através do site da instituição credenciadora, como o Safra Invest.

O cliente pode pesquisar por localidade e encontrar uma lista dos profissionais credenciados e informações importantes, como nome completo, CNPJ, endereço e telefone e e-mail.

No Safra Invest, você encontra uma rede de assessores de investimentos que têm o propósito de levar a experiência Safra para todos os lugares. Localize agora mesmo o escritório credenciado mais próximo.

Como contratar um assessor de investimentos

Você pode encontrar o escritório de um assessor de investimento através do site da instituição financeira. Dessa forma, o cliente pode comparar e entrar em contato com os escritórios da rede mais próximos.

No Safra Invest, você encontra uma lista completa de assessores credenciados, que inclui agentes autônomos de investimentos, correspondentes bancários e corretores de seguros e previdência.

Os escritórios no Safra Invest contam com o apoio de nossos especialistas e uma plataforma completa com produtos, análises e informações que só uma marca com 180 anos de história pode oferecer.